本期，《機(jī)警理財(cái)日?qǐng)?bào)》重點(diǎn)關(guān)注純固收、“固收+權(quán)益”理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

數(shù)據(jù)說(shuō)明：

純固收理財(cái)統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司3~6月（含）投資期限的純固收公募產(chǎn)品；“固收+權(quán)益”理財(cái)統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司3~6月（含）期限的“固收+權(quán)益”最短持有期公募產(chǎn)品。純固收產(chǎn)品的統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近三月，“固收+權(quán)益”產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近一年，截至2025年5月14日，同系列同投資周期產(chǎn)品僅取一只。榜單排名來(lái)自理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問(wèn)，請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。

南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，截至5月14日，在理財(cái)公司3~6個(gè)月期限純固收公募理財(cái)近三月業(yè)績(jī)榜單中，信銀理財(cái)產(chǎn)品脫穎而出，三只產(chǎn)品上榜。

其中，信銀理財(cái)“安盈象固收穩(wěn)利六個(gè)月持有期8號(hào)D”以1.8%的凈值增長(zhǎng)率位列第一?！鞍灿蠊淌辗€(wěn)健六個(gè)月持有期17號(hào)B”和“安盈象固收穩(wěn)健青綠共繪ESG六個(gè)月持有期1號(hào)B”位列第四和第五名。最大回撤方面，以上三只產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)格較為穩(wěn)健，近三月最大回撤不超0.02%。

本期榜單第一位的“安盈象固收穩(wěn)利六個(gè)月持有期8號(hào)D”成立于2024年7月，為二級(jí)（中低風(fēng)險(xiǎn)）固定收益類產(chǎn)品，最短持有期181天，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為“中債-新綜合全價(jià)(1年以下)指數(shù)收益率”。截至5月14日，該產(chǎn)品單位凈值收至1.0348，成立以來(lái)年化收益率約為4.31%。

投資策略上，該產(chǎn)品在嚴(yán)控產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，精選信用資質(zhì)較好的債券發(fā)行人，獲取相對(duì)穩(wěn)定的票息收入；同時(shí)把握市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)，提高產(chǎn)品收益。作為最短持有期產(chǎn)品，該產(chǎn)品除預(yù)留必要現(xiàn)金類資產(chǎn)外，其余九成資金投向債券資產(chǎn)，前十大持倉(cāng)多為中高信用等級(jí)債券，票面利率多高于4%。

“安盈象固收穩(wěn)健六個(gè)月持有期17號(hào)B”資產(chǎn)配置有所不同，相較債券，其更青睞債券基金。截至一季度末，該產(chǎn)品超六成持倉(cāng)為公募基金，其余資金主要投向債券和現(xiàn)金類資產(chǎn)。

在理財(cái)公司3~6個(gè)月期限“固收+權(quán)益”最短持有期公募產(chǎn)品近一年業(yè)績(jī)榜單中，信銀理財(cái)“慧盈象固收增強(qiáng)六個(gè)月持有期3號(hào)A”以5.41%的凈值增長(zhǎng)率位列第一，同區(qū)間最大回撤僅為0.09%。

該產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為“中證500指數(shù)收益率*10%+中債-新綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*90%”。投資策略上，該產(chǎn)品以固定收益類資產(chǎn)打底，擬以不高于20%的權(quán)益投資增厚組合收益。截至5月14日，該產(chǎn)品成立以來(lái)年化收益率約為5.3%。

隨著市場(chǎng)利率逐漸走低，單一債權(quán)投資難以維系理財(cái)產(chǎn)品以往的收益水平，5月20日，國(guó)有銀行一年期定期存款利率集體跌破1%，疊加全球資本市場(chǎng)波動(dòng)加劇，不少理財(cái)機(jī)構(gòu)新發(fā)“固收+”或混合類理財(cái)產(chǎn)品，積極參與權(quán)益市場(chǎng)，尋求配置機(jī)會(huì)。

信銀理財(cái)亦在4月發(fā)文堅(jiān)定看好中國(guó)資本市場(chǎng)，將繼續(xù)秉持穩(wěn)健的資產(chǎn)配置理念，通過(guò)“固收+多策略多資產(chǎn)”組合配置，加大權(quán)益類資產(chǎn)配置力度，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，堅(jiān)定助力多層次資本市場(chǎng)建設(shè)，滿足廣大人民群眾投資理財(cái)需求。

數(shù)據(jù)分析師：張稆方