本期，《機警理財日報》重點關(guān)注現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品、純固收類理財產(chǎn)品、“固收+期權(quán)”類理財產(chǎn)品三大類理財產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)。

數(shù)據(jù)說明：

現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的公募現(xiàn)金類產(chǎn)品；純固收類理財產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的投資周期在3月以內(nèi)（含）的公募純固收產(chǎn)品，且近6月每個完整的自然月月末均為正收益；“固收+期權(quán)”類理財產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的公募“固收+期權(quán)”產(chǎn)品。純固收類產(chǎn)品統(tǒng)計區(qū)間為近1年，其他兩類產(chǎn)品統(tǒng)計區(qū)間為近3個月。

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債市近期處于持續(xù)震蕩階段，純固收類產(chǎn)品表現(xiàn)較為平穩(wěn)。南財理財通數(shù)據(jù)顯示，理財公司3月以內(nèi)投資周期人民幣公募固收類產(chǎn)品近6個月平均凈值增長率為1.14%。其中約89%的產(chǎn)品在近6個月實現(xiàn)月月實現(xiàn)正收益。

月月正收益的產(chǎn)品中，近6個月收益率最高的是“幸福99增益固收(智享純債)30天持有期理財”，近6個月凈值增長率為4.09%。民生理財?shù)摹案恢窦儌?1天持有期23號理財產(chǎn)品A”以3%的凈值增長率位列第二，華夏理財“固定收益純債最短持有7天理財產(chǎn)品O款A(yù)”以2.93%排第三。

榜首產(chǎn)品“幸福99增益固收(智享純債)30天持有期理財”青睞利率債，2025年第1季度報告顯示，該產(chǎn)品前十大持倉全部為利率債，包括國債和政策性銀行債，合計占資產(chǎn)凈值比例高達85.92%。占總資產(chǎn)比例在85%左右。策略方面，該產(chǎn)品積極采用動態(tài)久期管理和信用擇券策略來增強投資組合收益。

位列第二的“富竹純債91天持有期23號理財產(chǎn)品A”則青睞信用債，2025年一季度末，該產(chǎn)品62.92%的比例配置債券，29.23%的比例配置資產(chǎn)支持證券，前十大持倉包括城投債、資產(chǎn)支持證券、金融債等。

排第三的“固定收益純債最短持有7天理財產(chǎn)品O款A(yù)”，2025年一季度末配置現(xiàn)金及銀行存款比例不低，為36.82%。債券投資則同樣青睞城投債。前十大持倉約一半為城投債。

在降息帶動資金利率持續(xù)下行之下，現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品收益率也小幅下降。南財理財通數(shù)據(jù)顯示，人民幣公募現(xiàn)金類產(chǎn)品近3個月平均七日年化收益率均值為1.54%。

其中近3個月收益率最高的是“華夏理財現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品66號D”，近3個月七日年化收益率均值為3.26%?！疤K銀理財啟源現(xiàn)金2號K”位列第二，近3個月七日年化收益率均值為3.2%。“華夏理財現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品64號B”以3.03%排第三。

理財公司公募“固收+期權(quán)”理財產(chǎn)品近3個月收益率排第一的是“陽光青睿躍樂享19期(10年期美債收益率自動觸發(fā)策略)固定收益類I”，近3個月凈值增長率為1.19%；“陽光青睿躍樂享26期(中證1000自動觸發(fā)策略)固定收益類I”以1.17%的凈值增長率緊隨其后排第二；招銀理財?shù)摹罢蓄Ｈ蛸Y產(chǎn)動量十四月定開10號固定收益類理財計劃A款”排第三，近3個月凈值增長率為1.06%。