南方財(cái)經(jīng)記者 陳思琦 深圳報(bào)道

從金融領(lǐng)域誕生的“沙盒監(jiān)管”，這一概念被引入AI等更多產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。

6月13日，深圳市深入推進(jìn)綜合改革試點(diǎn)首場(chǎng)新聞發(fā)布會(huì)上，深圳市發(fā)展改革委主任郭子平透露，深圳將進(jìn)一步放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入，在人工智能、智能網(wǎng)聯(lián)汽車(chē)、醫(yī)藥與醫(yī)療器械等領(lǐng)域探索“沙盒監(jiān)管”機(jī)制。

今年3月印發(fā)的《深圳市2025年優(yōu)化市場(chǎng)化營(yíng)商環(huán)境工作方案》也明確，拓展“沙盒監(jiān)管”施行范圍，在確保質(zhì)量和安全的前提下，對(duì)入盒企業(yè)采取柔性監(jiān)管措施，允許在法律法規(guī)尚未明確的新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域開(kāi)展商業(yè)流程、服務(wù)模式或產(chǎn)品形態(tài)創(chuàng)新。

中國(guó)（深圳）綜合開(kāi)發(fā)研究院財(cái)稅貿(mào)易與產(chǎn)業(yè)發(fā)展研究中心主任韋福雷告訴記者，沙盒監(jiān)管適用于一些可產(chǎn)生“破壞性創(chuàng)新”的前沿領(lǐng)域：“一個(gè)突然出現(xiàn)的新事物，未來(lái)的發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)未知，監(jiān)管機(jī)構(gòu)就需要?jiǎng)澏ㄟ吔?，設(shè)計(jì)一套機(jī)制，在可監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行相關(guān)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的模擬運(yùn)行、動(dòng)態(tài)監(jiān)管。即使出現(xiàn)偏誤，風(fēng)險(xiǎn)和破壞性也是可控的。”

擁抱AI“破壞性創(chuàng)新”

英國(guó)金融行為監(jiān)管局（FCA）2015年提出“監(jiān)管沙盒”（Regulatory Sandbox）概念，創(chuàng)造一個(gè)“安全空間”，金融科技企業(yè)可在其中測(cè)試新產(chǎn)品、新服務(wù)、商業(yè)模式或營(yíng)銷(xiāo)方式。

“監(jiān)管沙盒”模式很快被全球金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)效仿。有研究顯示，完成FCA沙盒測(cè)試的企業(yè)所獲金融科技投資比同行高出6.6倍。

據(jù)英國(guó)金融行為監(jiān)管局（FCA）定義，監(jiān)管沙盒是一個(gè)“安全空間”，企業(yè)可在其中測(cè)試創(chuàng)新性的產(chǎn)品、服務(wù)、商業(yè)模式和交付機(jī)制，不會(huì)因從事相關(guān)活動(dòng)而立即招致通常的監(jiān)管后果。FCA將對(duì)測(cè)試過(guò)程進(jìn)行監(jiān)控、評(píng)估，以判定是否給予正式的監(jiān)管授權(quán)，在沙盒之外予以推廣。

業(yè)內(nèi)認(rèn)為，金融科技快速發(fā)展帶來(lái)的金融創(chuàng)新需求是監(jiān)管沙盒誕生的主要原因。據(jù)FCA測(cè)算，監(jiān)管者的不確定性可能使創(chuàng)新業(yè)務(wù)上市時(shí)間延后1/3，增加的成本達(dá)到產(chǎn)品生命周期收入的8%，創(chuàng)新型企業(yè)的估值大約降低15%，許多企業(yè)無(wú)法實(shí)現(xiàn)融資，亟需監(jiān)管模式創(chuàng)新以促進(jìn)金融創(chuàng)新，同時(shí)有效平衡風(fēng)險(xiǎn)。

2024年的一項(xiàng)研究顯示，完成FCA沙盒測(cè)試的企業(yè)所獲金融科技投資比同行高出6.6倍，沙盒機(jī)制使市場(chǎng)授權(quán)平均耗時(shí)較常規(guī)審批流程縮減40%。另?yè)?jù)2020年世界銀行《監(jiān)管沙盒的全球經(jīng)驗(yàn)》統(tǒng)計(jì)，全球已正式宣布建立73個(gè)監(jiān)管沙盒，在金融科技領(lǐng)域獲得廣泛認(rèn)可與實(shí)踐。

近年來(lái)，沙盒監(jiān)管制度逐漸“外溢”推廣到其他領(lǐng)域，尤其是一些易于產(chǎn)生顛覆性、“破壞性創(chuàng)新”的領(lǐng)域。

其中，以DeepSeek、ChatGPT等為代表的生成式AI，帶來(lái)的監(jiān)管和治理挑戰(zhàn)與金融科技“異曲同工”?；ヂ?lián)網(wǎng)與金融結(jié)合帶來(lái)的大量業(yè)務(wù)創(chuàng)新使金融監(jiān)管面臨挑戰(zhàn)，而當(dāng)下，AI的迭代能力以及不斷催生的新場(chǎng)景、新業(yè)態(tài)也使傳統(tǒng)監(jiān)管規(guī)則稍顯滯后。

南方財(cái)經(jīng)記者梳理發(fā)現(xiàn)，2024年出臺(tái)的歐盟《人工智能法案》作為全球首部全面監(jiān)管人工智能的法規(guī)，明確提及“人工智能監(jiān)管沙盒”（AI Regulatory Sandbox）。

據(jù)該法案定義，AI監(jiān)管沙盒是指由主管機(jī)關(guān)建立的受控框架。在這一框架下，AI系統(tǒng)的提供商或潛在提供商可在沙盒監(jiān)管下，在一定時(shí)間內(nèi)開(kāi)發(fā)、訓(xùn)練、驗(yàn)證和測(cè)試（適當(dāng)情況時(shí)在真實(shí)世界條件下）AI系統(tǒng)創(chuàng)新的各種可能性。

而在我國(guó)，北京的產(chǎn)業(yè)“沙盒”探索相對(duì)較早。2023年，北京數(shù)據(jù)基礎(chǔ)制度先行區(qū)啟動(dòng)運(yùn)營(yíng)，隨后北京市經(jīng)信局、北京市委網(wǎng)信辦聯(lián)合印發(fā)《北京市數(shù)據(jù)流通與安全治理監(jiān)管沙盒通用實(shí)施方案》，以及智能網(wǎng)聯(lián)汽車(chē)、醫(yī)療健康、人工智能大模型三個(gè)數(shù)字經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管沙盒實(shí)施方案。2024年北京市政府工作報(bào)告重點(diǎn)任務(wù)清單也將“在自動(dòng)駕駛、醫(yī)療和大模型訓(xùn)練領(lǐng)域探索沙盒監(jiān)管機(jī)制”列入。

值得關(guān)注的是，自動(dòng)駕駛、醫(yī)療和大模型訓(xùn)練，與深圳市此次列舉的人工智能、智能網(wǎng)聯(lián)汽車(chē)、醫(yī)藥與醫(yī)療器械三大領(lǐng)域基本重合，均屬于創(chuàng)新迭代與突破速度較快、易于催生“破壞性創(chuàng)新”的領(lǐng)域。

除了產(chǎn)業(yè)發(fā)展的必然要求，韋福雷告訴記者，這三個(gè)領(lǐng)域的重要性還體現(xiàn)在——與終端消費(fèi)者緊密相關(guān)。

“近些年，智能網(wǎng)聯(lián)汽車(chē)產(chǎn)業(yè)高速發(fā)展，智駕安全問(wèn)題也受到高度關(guān)注；AI在各行各業(yè)發(fā)揮重要作用，但個(gè)人數(shù)據(jù)、隱私泄露等潛在風(fēng)險(xiǎn)依然存在；醫(yī)藥與醫(yī)療器械更是與民生保障息息相關(guān)，既要求提高轉(zhuǎn)化成功率，也要降低創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)，確保其安全性?！表f福雷說(shuō)。

前海、河套可先行探路

今年3月，《深圳市2025年優(yōu)化市場(chǎng)化營(yíng)商環(huán)境工作方案》印發(fā)，明確將拓展“沙盒監(jiān)管”施行范圍，面向新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)主體制定“沙盒監(jiān)管”規(guī)則，依申請(qǐng)將企業(yè)納入“沙盒監(jiān)管”。

根據(jù)該方案，深圳將在確保質(zhì)量和安全的前提下，對(duì)入盒企業(yè)采取柔性監(jiān)管措施，允許在法律法規(guī)尚未明確的新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域開(kāi)展商業(yè)流程、服務(wù)模式或產(chǎn)品形態(tài)創(chuàng)新。

隨后，深圳市市場(chǎng)監(jiān)管局發(fā)布《關(guān)于征集擬實(shí)行“沙盒監(jiān)管”的新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新領(lǐng)域目錄的通知》。其中提到，所提技術(shù)、產(chǎn)業(yè)或領(lǐng)域應(yīng)具有顯著的創(chuàng)新性，能夠推動(dòng)行業(yè)或社會(huì)進(jìn)步，包括但不限于數(shù)字經(jīng)濟(jì)、綠色經(jīng)濟(jì)、共享經(jīng)濟(jì)、元宇宙、智能網(wǎng)聯(lián)汽車(chē)、無(wú)人駕駛等新興產(chǎn)業(yè)。

值得注意的是，新興產(chǎn)業(yè)“沙盒監(jiān)管”與數(shù)據(jù)要素的開(kāi)發(fā)利用、流通交易息息相關(guān)。6月10日，中辦、國(guó)辦印發(fā)的《關(guān)于深入推進(jìn)深圳綜合改革試點(diǎn)深化改革創(chuàng)新擴(kuò)大開(kāi)放的意見(jiàn)》專(zhuān)門(mén)提到，深化數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)化配置改革，在保障安全前提下，穩(wěn)步推進(jìn)交通、地理、衛(wèi)星遙感、氣象、醫(yī)療衛(wèi)生等領(lǐng)域公共數(shù)據(jù)依法合規(guī)分級(jí)分類(lèi)開(kāi)放，健全相關(guān)管理制度、服務(wù)機(jī)制、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。

實(shí)操階段，韋福雷建議，北京的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)可供深圳借鑒，由工信、網(wǎng)信等部門(mén)主導(dǎo)，搭建相關(guān)產(chǎn)業(yè)“沙盒監(jiān)管”平臺(tái)。

據(jù)北京經(jīng)開(kāi)區(qū)管委會(huì)官網(wǎng)消息，去年3月，全國(guó)首個(gè)人工智能數(shù)據(jù)訓(xùn)練基地——北京人工智能數(shù)據(jù)訓(xùn)練基地正式啟用，建立了監(jiān)管沙盒機(jī)制，為企業(yè)提供申請(qǐng)入盒、完備性審核、方案評(píng)估、訓(xùn)練驗(yàn)證、初核與退核、成果轉(zhuǎn)化與宣傳推廣等全流程服務(wù)。據(jù)介紹，該監(jiān)管沙盒遵循弱版權(quán)保護(hù)政策、通知移除規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償規(guī)則和創(chuàng)新糾紛解決機(jī)制，降低數(shù)據(jù)版權(quán)風(fēng)險(xiǎn)；在數(shù)據(jù)存儲(chǔ)安全、數(shù)據(jù)加工安全、數(shù)據(jù)交付安全、數(shù)據(jù)監(jiān)管合規(guī)四方面，則采取強(qiáng)技術(shù)安全保障措施，降低數(shù)據(jù)安全隱患。作為全國(guó)首例AI領(lǐng)域監(jiān)管沙盒，截至目前，北京人工智能數(shù)據(jù)訓(xùn)練基地已引入醫(yī)療、政務(wù)、自動(dòng)駕駛等領(lǐng)域100余個(gè)高質(zhì)量數(shù)據(jù)集，完成腦健康醫(yī)療模型等10個(gè)模型訓(xùn)練。

“深圳綜合改革試點(diǎn)不少任務(wù)都將率先在前海、河套落地，先行先試?！?月12日舉行的國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上，深圳市委副書(shū)記、市長(zhǎng)覃偉中表示。

根據(jù)《河套深港科技創(chuàng)新合作區(qū)深圳園區(qū)發(fā)展規(guī)劃》，河套深圳園區(qū)將加快布局人工智能與數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展前沿領(lǐng)域，在智能制造、智慧醫(yī)療、智能網(wǎng)聯(lián)汽車(chē)等領(lǐng)域開(kāi)展創(chuàng)新應(yīng)用試點(diǎn)示范。

而在前海，“深港數(shù)據(jù)跨境安全便捷通道”今年4月正式啟動(dòng)，率先在醫(yī)療領(lǐng)域試點(diǎn)應(yīng)用，支持病歷互通、醫(yī)保核賠、遠(yuǎn)程診療、科研合作等醫(yī)療數(shù)據(jù)跨境場(chǎng)景；“深港跨境數(shù)據(jù)驗(yàn)證平臺(tái)”也于去年5月上線，通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)解決深港數(shù)據(jù)互信互認(rèn)問(wèn)題，截至2024年底已產(chǎn)生驗(yàn)證數(shù)據(jù)341筆。

“AI等領(lǐng)域沙盒監(jiān)管借鑒了歐洲等地的創(chuàng)新做法，香港則很早就開(kāi)始了金融沙盒監(jiān)管的先行先試。前海、河套可充分發(fā)揮深港合作優(yōu)勢(shì)，更好地吸收、借鑒國(guó)際先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)與經(jīng)驗(yàn)，率先形成一批落地成果，再向更大范圍復(fù)制推廣?！表f福雷說(shuō)。