精準(zhǔn)止盈港股ETF!青銀理財(cái)“璀璨人生田園系列”近一年斬獲超6%收益率丨機(jī)警理財(cái)日?qǐng)?bào)

2025年06月06日 15:43   21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 21財(cái)經(jīng)APP   陳子卉
青銀理財(cái)“璀璨人生田園系列(共享)2023年001期”近一年收益率超6%。

統(tǒng)計(jì)范圍:理財(cái)公司2~3年(含)投資周期的“固收+權(quán)益”公募產(chǎn)品,且近1年每個(gè)完整的自然季度均為正收益,每周至少有一個(gè)凈值披露。榜單排名來自理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名,如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問,請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。

南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示,截至2025年5月29日,在理財(cái)公司季季正收益2~3年投資周期“固收+權(quán)益”公募理財(cái)近一年業(yè)績榜單中,6只產(chǎn)品近一年凈值增長率在5%以上。

其中,青銀理財(cái)兩只產(chǎn)品近一年收益率在5%以上?!拌踩松飯@系列(共享)2023年001期”和“璀璨人生成就系列(共享)2022年280期”位列第三和第六,近一年凈值增長率分別為6.01%和5.02%。上榜的季季正收益產(chǎn)品近一年業(yè)績表現(xiàn)較為穩(wěn)健,最大回撤多在2%以下。

本期以青銀理財(cái)“璀璨人生田園系列(共享)2023年001期”為樣本進(jìn)行簡要分析。

青銀理財(cái)“璀璨人生田園系列(共享)2023年001期”為二級(jí)(中低風(fēng)險(xiǎn))封閉式固定收益類產(chǎn)品,業(yè)績比較基準(zhǔn)為5.4%(年化),封閉期約為三年。

整體來看,該產(chǎn)品資產(chǎn)投資以固定收益資產(chǎn)為主,權(quán)益資產(chǎn)為輔,通過大類資產(chǎn)配置策略、權(quán)益擇時(shí)策略、行業(yè)輪動(dòng)策略等策略增厚收益,降低波動(dòng)。

中高票息固定收益類資產(chǎn)提供穩(wěn)健收益墊。截至2025年一季度末,該產(chǎn)品固定收益類持倉占比約為九成,資金集中在非標(biāo)資產(chǎn)和中高信用等級(jí)債券。

通過適時(shí)增配港股ETF及A股銀行ETF,該產(chǎn)品充分發(fā)揮固收“+”策略的權(quán)益增強(qiáng)優(yōu)勢(shì),有效把握了市場(chǎng)上漲機(jī)遇,推動(dòng)累計(jì)凈值近一年顯著提升。從累計(jì)凈值走勢(shì)看,該產(chǎn)品累計(jì)凈值自2024年9月以來經(jīng)歷了多輪明顯上漲,如2024年9月,2025年1月—2月等。

從運(yùn)作報(bào)告看,該產(chǎn)品在2024年四季度增配了港股ETF基金。截至2024年末,該產(chǎn)品港股資產(chǎn)持倉占比9.36%(主要為恒生指數(shù)和恒生科技指數(shù)ETF)。恒生科技指數(shù)受DeepSeek科技概念升溫帶動(dòng)走強(qiáng),今年前兩個(gè)月漲幅超20%。從后期持倉看,該產(chǎn)品對(duì)港股ETF持倉進(jìn)行了止盈操作,該部分收益落袋為安。

2025年一季度末,金融行業(yè)基金、銀行行業(yè)基金進(jìn)入該產(chǎn)品前十大持倉。受避險(xiǎn)情緒影響,今年以來銀行股股價(jià)屢創(chuàng)新高,成為推動(dòng)該產(chǎn)品凈值增長的重要?jiǎng)恿Α?/p>

青銀理財(cái)另一只上榜的產(chǎn)品——“璀璨人生成就系列(共享)2022年280期”在資金投向上也有相似的操作,以固定收益類資產(chǎn)票息打底,適時(shí)增減權(quán)益資產(chǎn)。

面對(duì)低利率市場(chǎng)環(huán)境,理財(cái)公司積極豐富含權(quán)理財(cái)貨架。在“固收+”產(chǎn)品譜系方面,青銀理財(cái)積極創(chuàng)新含權(quán)類產(chǎn)品發(fā)行策略,動(dòng)態(tài)捕捉市場(chǎng)機(jī)遇,把握收益彈性。公開資料顯示,青銀理財(cái)于2025年3月推出固收微含權(quán)系列產(chǎn)品。

數(shù)據(jù)分析師:張稆方

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